Devenir expert en épargne retraite

Devenir courtier partenaire

Au moment de la retraite, la pension est très souvent bien inférieure aux revenus d’activité. En plus, le taux de remplacement du salaire par le régime de retraite obligatoire ne cesse de baisser. C’est pour cela qu’il est important d’anticiper cette période de la vie en prévoyant un complément de retraite, le plus tôt possible. Malakoff Humanis Courtage est un acteur historique de la gestion de retraite supplémentaire en France. Pour mieux servir leurs clients finaux, nous accompagnons nos courtiers partenaires et les aidons à devenir experts en épargne retraite.

L’essentiel à savoir sur l’épargne retraite

En France, le système des retraites est fondé sur le principe de la répartition. Selon ce principe, ce sont les actifs qui financent les pensions des retraités par le versement de cotisations vieillesse. Les pensions de ces actifs seront-elles-mêmes payées par la génération suivante, et ainsi de suite.

Aujourd’hui, face à la baisse des revenus apportés par le système de retraite par répartition, il devient indispensable de se constituer un complément de revenu à la retraite. D’où l’utilité de l’épargne retraite. Cette dernière regroupe tous les contrats d’investissement qui permettent de se constituer une épargne pendant la vie active afin de disposer d’une rente au moment de la retraite. Le principe est simple : le souscripteur effectue des versements jusqu’à ce qu’il ait atteint l’âge de départ en retraite. Ensuite, au moment de la retraite, le capital est converti en rentes qui lui seront reversées jusqu’à son décès.

Devenir expert en épargne retraite avec Malakoff Humanis Courtage

Malakoff Humanis Courtage est spécialisé dans la protection sociale et l’assurance collective en distribution intermédiée. Le groupe Malakoff Humanis est également un acteur de référence de la retraite complémentaire. Pour aider nos réseaux de courtiers partenaires à devenir expert en épargne retraite, nous les accompagnons dans tous leurs projets via nos équipes commerciales dédiées. Des équipes constituées d’un inspecteur, d’un conseiller commercial et d’un technico-commercial, présents dans la région même de nos courtiers pour un accompagnement de proximité.

Nos experts partenaires accèdent à nos meilleurs programmes d’assurance en épargne retraite. Nous proposons, en effet, à la fois des solutions d’épargne salariale pour l’entreprise (TPE, PME et grande entreprise) et d'assurance conformes à la loi pacte (PERO, IFC…) standard et sur mesure. Nous avons également conçu des offres pour les travailleurs indépendants (travailleurs non salariés) avec les avantages fiscaux associés : le PERIN.

Afin d’aider nos courtiers experts en épargne retraite à améliorer leurs ventes, des outils d’aide performants sont mis à leur disposition. Depuis leur portail Accessmh, Ils ont accès aux parcours de souscription en ligne sur nos offres. A titre d’exemple, sur le PERIN, ils peuvent moduler plusieurs simulations financières, leurs commissions et faire signer en ligne leurs clients. Bien évidemment le calcul de l’avantage fiscal du client est automatique. Nos experts partenaires en épargne retraite bénéficient ainsi d'outils digitaux très pratiques pour faciliter leur quotidien et gagner du temps.

Enfin, des formations juridiques et techniques animées par nos meilleurs experts sont déployées pour faciliter la montée de compétences de nos courtiers partenaires. Sans parler des informations et des documentations qui décryptent et traduisent pour eux l’évolution permanente de la réglementation.